Hoe het model werkt

De blackbox, opengewerkt.

Geen mysterie: hieronder staat exact hoe Claude tot beslissingen komt — welke bronnen, welke technische en fundamentele indicatoren, welke scoring-regels, en onderaan de live conclusies per aandeel. Zo transparant als we het kunnen maken.

De hele pijplijn in één oogopslag

Van ruwe data tot een geplaatste order en terug — elke stap, op volgorde.

1. 1

   Bronnen

   Data

   Alpaca (koersen + volume, IEX-feed) · yfinance (fundamentals + globale dekking als aanvulling) · Google News (NL).

2. 2

   Technische analyse

   Score

   Trend, momentum (1/3/6/12 mnd), RSI, volatiliteit, max-drawdown, afstand tot 52-weeks-top en volumetrend → één score 0-100.

3. 3

   Fundamentele analyse

   Score

   Waardering (forward P/E, PEG), groei (omzet) en kwaliteit (marge, ROE, schuld/EV) → één score 0-100.

4. 4

   Nieuws

   Input

   Recent nieuws per naam — de kwalitatieve derde input die de cijfers in context plaatst.

5. 5

   Gecombineerde score

   Rank

   blended = (technische + fundamentele score) / 2. Alle kandidaten — inclusief wereldspeler-ADR's — geranschikt.

6. 6

   Claude beslist

   Beslissing

   Welke namen erin en eruit gaan. Het oordeel — gevoed door de scores + het nieuws, niet door onderbuik.

7. 7

   Risicomodel

   Gewicht

   Inverse-volatiliteit (126 handelsdagen) zet de gewichten: rustige namen zwaarder, geen positie domineert. Claude mag bewust afwijken.

8. 8

   Uitvoering

   Muren

   Eén run per handelsdag (20:37 NL), achter een handelsband: bijsturen pas boven 20% afwijking van het doelgewicht én minstens $200. Plus circuit breaker, rotatierem, toelaatbaarheidstoets, positie-cap en kill-switch.

9. 9

   Reflectie + geheugen

   DB ↺

   Een verslag, en durabele opslag van de beslissing én de analyse in de database — elke stap reproduceerbaar, en dagelijks gereconcilieerd met het grootboek.

De bronnen

• ·Alpaca (IEX-feed) — dagkoersen én volume voor elk aandeel; ook de broker die de paper-orders uitvoert.
• ·yfinance (Yahoo) — fundamentele cijfers (waardering, groei, kwaliteit) en aanvullende/ globale koersdata waar Alpaca te dun is.
• ·Google News (NL) — recent nieuws per naam, als kwalitatieve context.

Technische analyse — de regels

Elke naam krijgt een technische score van 0 tot 100. Hij begint op 50 en beweegt volgens vaste, controleerbare regels (geen onderbuik):

• ·Trend — staat de koers boven het 200-daags gemiddelde? Dat telt zwaar mee.
• ·Momentum — rendement over 1, 3, 6 en 12 maanden; positief momentum beloont, met het meeste gewicht op 12 maanden.
• ·RSI (daily én weekly) — boven 75 (overbought) straft; onder 30 (oversold) straft mild. Wanneer dágelijkse én wekelijkse RSI tegelijk overbought zijn → extra straf (multi-timeframe confluence).
• ·MACD (12-26-9) — positieve histogram = momentum-bevestiging (bonus). Negatief = signaal-cross naar beneden (straf).
• ·Bollinger Bands (20, 2σ) — koers boven 95% van de band = parabolisch (mean-reversion-risico, straf). Onder 5% = oversold (milde straf).
• ·Stochastic (%K, %D) — beide <20 = oversold-confirmatie (bonus). Beide >85 = overbought-confirmatie (straf).
• ·Trend-strength (regressie-helling/vol) — een t-stat-achtige maatstaf voor hoe “netjes” de trend is. Hoge consistente trend = bonus.
• ·Golden/death cross — recente kruising van SMA50 met SMA200 (laatste 10 dagen). Golden cross +8 punten; death cross −10.
• ·ATR-afstand tot SMA200 — koers meer dan 3 ATR's boven (of onder) z'n 200d-gemiddelde = mean-reversion-risico, straf.
• ·Risico — hoge volatiliteit en een diepe max-drawdown trekken de score omlaag; ver onder de 52-weeks-top eveneens.
• ·Volume — stijgend volume in een opgaande trend bevestigt de beweging (kleine bonus).
• ·Beta vs S&P 500 — informatief, niet gestraft. Helpt bij de portefeuille-mix (hoge-beta-naam erbij vraagt om lage-beta-tegenwicht).

Fundamentele analyse — de regels

Daarnaast een fundamentele score van 0 tot 100, eveneens startend op 50:

• ·Waardering — een lagere forward P/E en een lage PEG (groei-gecorrigeerde waardering) belonen; duur straft.
• ·Groei — hogere omzet- en winstgroei tellen positief mee.
• ·Kwaliteit — hoge nettomarge en rendement op eigen vermogen (ROE) belonen; een hoge schuldgraad straft.

Van score naar beslissing

De gecombineerde score is simpelweg het gemiddelde van de technische en fundamentele score; ontbreekt de fundamentele kant (zoals bij ETF's), dan telt de technische score. Claude gebruikt die ranking — plus het nieuws — om te beslissen welke namen erin en eruit gaan. Vervolgens zet het risicomodel (inverse-volatiliteit, gemeten over 126 handelsdagen) de gewichten, en plaatst de uitvoerder de paper-orders binnen de harde muren.

Sinds 30 juli 2026 is ook de uitvoering zelf begrensd: één run per handelsdag (20:37 Nederlandse tijd), achter een handelsband — bijsturen pas als een positie meer dan 20% van haar doelgewicht afwijkt én het verschil minstens $200 is — met een circuit breaker, een rotatierem en een toelaatbaarheidstoets op elke ticker. Een analyse leidt dus lang niet elke dag tot orders. Alle remmen staan op /triggers.

Belangrijk en eerlijk: de scores ondersteunen het oordeel, ze vervangen het niet. Een hoge score is geen koopknop — een naam kan goedkoop én technisch gebroken zijn (waardeval) of duur én sterk (momentum). Dat afwegen is het werk.

Het geheugen — waar de waarde zit

Hier zit het verschil. Claude beslist niet elke dag vanaf nul. Vóór elke beslissing krijgt het brein zijn eigen geschiedenis mee — en dat geheugen is precies wat een model waardevol maakt:

• ·Het track record — het rendement sinds de start, afgezet tegen de S&P 500, plus het volledige equity-traject en de drawdown tot nu.
• ·Elke eerdere beslissing — wat erin en eruit ging, mét de redenering én de uitkomst (equity, benchmark). Permanent bewaard, niet vluchtig.
• ·Rendement per positie — hoe elke naam het doet sinds aankoop, zodat winnaars en achterblijvers zwart-op-wit zichtbaar zijn.
• ·Het eigen handelsgedrag — sinds 30 juli 2026 ziet het model in elke dagprompt zijn eigen orders per dag, omzet en geschatte kosten. Overtrading is daarmee zichtbaar voor het brein zelf, niet alleen voor ons.

Een model zónder geheugen reageert enkel op vandaag. Mét geheugen kan Claude winnaars met een intacte thesis laten lopen, achterblijvers met een verzwakte thesis heroverwegen, leren van wat werkte, en onnodig heen-en-weer handelen vermijden. Elke beslissing wordt append-only vastgelegd — die groeiende, controleerbare bewijslast ís het bezit. AI + geheugen: daar zit de waarde van het model, niet in één losse slimme ingeving.

Eerlijk: geheugen is context en discipline, geen garantie of bewezen voorsprong — de proef is nog jong. Je ziet dat geheugen live opbouwen in het track record, de beslissingen en onder de motorkap.

De conclusies — live

Laatste analyse: 31 jul 2026, 13:20 · 30 namen gescoord · gesorteerd op gecombineerde score

Dit is de daadwerkelijke ranking waarmee Claude werkt — niets gefilterd. Scores zijn momentopnames; ze sturen de selectie, maar de beslissing weegt ook nieuws en spreiding mee.

Eerlijk over de grenzen

• ·De regels zijn een hulpmiddel, geen waarheid — markten zijn rumoerig en een score kan het mis hebben.
• ·Fundamentele data komt van een gratis bron (yfinance) en kan vertraagd of onvolledig zijn.
• ·Het draait op paper; transactiekosten worden geschat, niet exact gemeten (zie disclosure).
• ·Of de eigen beschrijving met het grootboek klopt, wordt dagelijks machinaal gecontroleerd — elke tegenspraak staat op /reconciliatie en blijft daar staan.

Dezelfde methode draait sinds 3 augustus 2026 ook op Europese namen (AEX + DAX + CAC 40) — synthetisch, met hetzelfde raamwerk en dezelfde muren: zie /europa.

Paper trading · illustratief · geen beleggingsadvies.